Elon Musk meldt dat Tesla de Bitcoin niet langer accepteert vanwege de fossiele brandstof die ervoor gebruikt wordt om deze te minen. Shell wordt duurzamer onder druk van aandeelhouders. Twee actuele nieuwsberichten die aangeven dat duurzaamheid (beleggen) geen modeterm meer is. Bovendien levert groen beleggen ook een mooi belastingvoordeel op.
Bedrijven die duurzaamheid niet serieus nemen, hebben op termijn geen bestaansrecht meer. Grote beleggers maar ook steeds meer kleine beleggers voegen de eis van duurzaamheid toe aan de uitgangspunten van hun beleggingsstrategie. Morningstar, de meest bekende partij die beleggingsfondsen analyseert, beoordeelt fondsen ook op sustainability. In het eerste kwartaal presteerden duurzame fondsen beter dan hun conventionele tegenhangers waar voorheen weleens gesteld werd dat uitsluiten van categorieën juist ten koste gaat van het rendement. Diverse bedrijven hebben de ambitie om deel uit te maken van de Dow Jones Sustainability Index.
Duurzaamheid, sustainability, ESG-factoren (environment, social and governance) worden steeds meer een voorwaarde voor resultaat. Ook vermogensbeheerders onderkennen steeds vaker deze voorwaarde van beleggers waar het voorheen nog een niche was. Het kost geen rendement meer maar het resulteert vaker juist in meer rendement. Daarnaast bieden de risico’s van bedrijven die meegaan in de ontwikkelingen vaak een betere bescherming voor de toekomst dan bedrijven die zich niet of te laat aanpassen.
Groen beleggen en fiscaal voordeel
Naast duurzaam beleggen kennen we ook groenbeleggen en groen sparen. Bij groenbeleggen en groen sparen voldoet een fonds of spaarrekening aan bepaalde voorwaarden van de belastingdienst waardoor deze vrijgesteld zijn van de vermogensrendementsheffing. Daarnaast ontvangt u in 2021 een heffingskorting van 0,7% van het vrijgestelde bedrag. Groen beleggen levert met andere woorden direct een belastingvoordeel op.
Diverse banken bieden spaarrekeningen of deposito’s aan die vallen onder de “Groen vrijstelling”. Is beleggen voor een deel van uw vermogen geen optie of heeft u de gelden binnen niet al te lange termijn nodig dan kan groen sparen of een groendeposito zonder extra risico u helpen onder een negatieve rente uit te komen.
Snel twee procent verschil
U betaalt bijvoorbeeld -0,5% rente op een groenspaarrekening maar hierover betaalt u geen vermogensrendementsheffing en u kunt gebruik maken van een extra vrijstelling van 0,7%. U bespaart dus circa 2% aan belastingbetaling waarmee uw nettorendement uitkomt op circa 1,5% positief in plaats van 0,5% negatief.
De bank investeert uw spaargeld in groenprojecten die door de belastingdienst zijn goedgekeurd.
In 2021 is de vrijstelling per fiscaal partner EUR 60.429 waarmee u dus circa EUR 1.200 bespaart. Boven uw vrijstelling kunt u dus eenvoudig extra rendement realiseren.
