De recente Client Connect studie van Vanguard biedt een opvallend helder beeld van wat beleggers écht belangrijk vinden. In deze grootschalige studie, waarin meer dan 1.000 beleggers en ruim 200 adviseurs zijn ondervraagd, komt naar voren dat begeleiding bij beleggen veel verder gaat dan het streven naar rendement. Beleggers ervaren vooral rust, richting en ondersteuning op momenten dat de financiële markten onzeker aanvoelen.
Dat is belangrijk, want zelfs met een goed gespreide portefeuille blijven keuzes, gedrag en discipline bepalend voor het uiteindelijke resultaat.
De toegevoegde waarde van begeleiding
Uit de Client Connect studie blijkt dat 96,4% van de beleggers vindt dat hun adviseur bijdraagt aan de groei van hun portefeuille, met een gemiddeld ervaren meerwaarde van 6,3% per jaar.
Opvallend is dat beleggers die meerwaarde niet koppelen aan “spectaculaire rendementen”, maar aan elementen die veel fundamenteler zijn:
- persoonlijke aandacht en een duurzame relatie
- duidelijke communicatie en uitleg
- rust en begeleiding bij marktschommelingen
- hulp bij bredere financiële beslissingen, zoals nalatenschap en familiezaken
Wat daarbij geruststellend is: beleggers ervaren het nog steeds als waardevol om bij belangrijke financiële keuzes een adviseur letterlijk in de ogen te willen kijken. Vertrouwen ontstaat in contact, in gesprekken waarin nuance, zorg en aandacht voelbaar zijn.
Opvallend is dat de belangrijkste reden om een adviseur te verlaten niet een tegenvallend rendement is, maar een verwaarloosde relatie. Beleggers willen iemand die aanwezig is wanneer het echt telt, niet alleen wanneer markten stijgen.
De studie laat daarnaast zien dat beleggers behoefte hebben aan vroegtijdige gesprekken over grote thema’s: overdracht binnen de familie, verkoop van een onderneming of de vraag hoe vermogen past bij hun levensdoelen. Veel adviseurs denken dat cliënten pas later over deze onderwerpen willen praten, maar het tegendeel blijkt waar.
Dit onderstreept dat advies verder gaat dan beleggen; het raakt aan levenskeuzes en financiële regie.
Waarom beleggers een vermogensregisseur nodig hebben
Onderzoek laat consistent zien dat niet markten, maar gedrag een groot deel van het beleggingsresultaat bepaalt. Vanuit die realiteit zijn er vier redenen waarom begeleiding onmisbaar is.
-
Kennis
Financiële markten lijken toegankelijk, maar onder de oppervlakte zijn valutarisico’s, fiscale effecten en brede spreiding complexer dan beleggers vaak denken. Kleine strategische keuzes kunnen grote rendementsverschillen veroorzaken.
- Tijd
Een beleggingsplan maken lukt de meeste beleggers wel; het plan jarenlang consequent uitvoeren is iets anders. Monitoring, herwegen en administratieve discipline kosten tijd. De Vanguard‑studie toont aan dat beleggers vooral de continuïteit en betrokkenheid van hun adviseur waarderen, iets wat zij zelf moeilijk volhouden.
-
Verantwoordelijkheid
Beleggingskeuzes raken zelden slechts één onderdeel van iemands financiële leven. Ze beïnvloeden ook nalatenschap, fiscale planning, ondernemingsstructuren en belangrijke keuzes binnen het gezin. Uit de Client Connect studie blijkt dat beleggers juist behoefte hebben aan iemand die deze verbanden ziet en tijdig bespreekt.
-
Emotie
Emoties zoals angst, twijfel of FOMO (Fear Of Missing Out) hebben op beslissingen vaak meer invloed dan cijfers. Uit onderzoek blijkt dat beleggers onder druk geneigd zijn irrationeel te handelen, waardoor strategie en lange termijn plan snel uit beeld verdwijnen. Een vermogensregisseur helpt afstand te houden en koersvast te blijven, juist wanneer markten onrustig zijn.
Rust, richting en realisme
Beleggen is geen wedstrijd tussen producten of aanbieders. Het draait om structuur, discipline en keuzes die aansluiten bij uw leven. De inzichten uit de Vanguard Client Connect studie benadrukken dat cijfers slechts een deel van het verhaal zijn; gedrag, begeleiding en consistentie bepalen uiteindelijk het resultaat.
Een goede vermogensregisseur zorgt niet alleen voor rendement, maar vooral voor overzicht, samenhang en rust. En dat is precies waar wij bij Affluent voor staan: financiële regie die ontzorgt en richting geeft.
Wilt u weten hoe wij u daarin kunnen begeleiden? Neem gerust contact met ons op. We denken graag met u mee.
