Affluent biedt een uitgebreide en gedetailleerde geconsolideerde vermogensrapportage die cliënten een volledig overzicht geeft van hun financiële situatie. Deze rapportage is met name nuttig bij meerdere beleggingen en portefeuilles. Voor een enkel effectendepot zonder private market-investeringen is de meerwaarde echter beperkt. Zodra er meerdere depots en beleggingen zijn, blijkt dit overzicht van onschatbare waarde voor planning en inzicht.
Case beschrijving
Een cliënt met een aanzienlijk vermogen en beleggingen bij verschillende banken wilde een beter overzicht van zijn totale vermogen. Hoewel hij kwartaalrapportages van de banken en beheerders ontving, boden deze onvoldoende inzicht. Bovendien beheerde hij als pater familias ook de portefeuilles van zijn kinderen en kleinkinderen. Daarnaast hadden de vennootschappen waarin hij deelnam ook beleggingen, wat de administratieve complexiteit verder verhoogde.
Oplossing: Vermogensdashboard en geconsolideerde vermogensrapportage
Gezien de behoeften van de cliënt ontwierpen we een maatwerkoplossing die zowel een maandelijkse rapportage biedt als dagelijks inzicht via een online vermogensdashboard. Dankzij deze oplossing kan de cliënt zijn vermogen volledig inzien zonder telkens in te loggen bij verschillende banken.
Het Vermogensdashboard
Het dashboard biedt de cliënt een actueel en overzichtelijk totaalbeeld van al zijn portefeuilles en investeringen. Bovendien kan hij, indien gewenst, inzoomen op specifieke details. Door de weergave in cijfers en grafieken krijgt de cliënt snel inzicht zonder in te loggen bij diverse banken of beheerders.
Maandelijkse geconsolideerde vermogensrapportage
Naast het dashboard ontvangt de cliënt maandelijks een diepgaande rapportage die antwoord geeft op belangrijke vragen, zoals:
- Asset-Allocatie Familievermogen: Een volledig overzicht van de verdeling tussen beleggingscategorieën en risicospreiding.
- Prestaties per Portefeuille: Inzicht in het rendement per portefeuille en per beleggingscategorie.
- Sector- en Regio-Allocatie: De verdeling per sector en geografische spreiding van beleggingen.
- Kwaliteit van Obligaties: Gedetailleerde informatie over het risiconiveau van obligaties op basis van ratings.
- Kostenanalyse: Volledige transparantie in alle kosten, inclusief verborgen kosten.
- Private Markets en Verplichtingen: Een overzicht van private markets-investeringen en toekomstige verplichtingen.
- Historische Kostprijs en Belastingdruk: Inzicht in belastingplanning door historische aanschafprijzen.
- Familieoverzicht: Een overzicht van portefeuilles van familieleden, zodat ook toekomstige generaties inzicht krijgen.
Maatwerk voor specifieke behoeften
Omdat deze cliënt specifieke wensen had, ontwikkelden we extra rapportageonderdelen, volledig afgestemd op zijn behoeften, zodat hij alle relevante informatie direct kan raadplegen.
Conclusie
Dankzij ons vermogensdashboard en maandelijkse rapportages heeft de cliënt nu actueel en volledig inzicht in zijn vermogen. Hij kan sneller en eenvoudiger beslissingen nemen en het familievermogen effectief beheren. Affluent biedt zo niet alleen helderheid voor het heden, maar ondersteunt ook een duurzaam beheer voor de generaties die volgen.
