Een relatie uit mijn netwerk kwam naar me toe omdat hij een erfenis van ruim €2.000.000 zou ontvangen. Zoals velen vroeg hij zich af: “Moet ik gaan beleggen? En zo ja, waar en hoe kan ik dat het beste doen?” Hij had altijd bij zijn huisbank gespaard, maar twijfelde gezien de lage rente of dit de beste keuze was. Hij wilde onafhankelijk beleggingsadvies om goed geïnformeerd te zijn over zijn opties.
De wens van de cliënt
De cliënt wilde zijn rendement maximaliseren, maar dan met maatwerk en persoonlijke begeleiding. Hij wilde niet zomaar één van de vele klanten zijn met een standaard beleggingsportefeuille, zoals bij zijn bank. Het liefst wilde hij onafhankelijk beleggingsadvies, specifiek voor zijn situatie en zonder verborgen kosten. Ook vond hij het belangrijk om toegang te hebben tot informatie over de prestaties van verschillende aanbieders, zodat hij flexibel en doordacht kon beslissen.
De oplossing
Om de cliënt optimaal te helpen, volgde ik een aanpak die past bij Affluent: onafhankelijk beleggingsadvies, maatwerk en kostenbewustzijn staan hierin centraal.
Wel of niet beleggen?
Eerst stelden we een persoonlijk vermogensplan op voor zijn volledige vermogen. We onderzochten of beleggen paste bij zijn doelen en omstandigheden. Soms bleek sparen voordeliger voor bepaalde doelen, of bleek het efficiënter om een deel van zijn vermogen liquide te houden. Door onafhankelijk beleggingsadvies te bieden, konden we al deze opties objectief bekijken, wat vaak kosten bespaarde en een doordachte verdeling mogelijk maakte.
Denk aan verschillende oplossingen
Ik volg de ontwikkelingen in beleggingsfondsen, ETF’s, private equity en vastgoed nauwgezet. Zo konden we samen opties bespreken die beter bij zijn wensen en risicoprofiel pasten. Met onafhankelijk beleggingsadvies konden we verder kijken dan één standaardportefeuille en selecteerden we juist beleggingen die specifiek aansluiten bij zijn situatie. Uiteindelijk kozen we voor een mix van beleggingsvormen, wat zorgde voor een bredere spreiding en een hoger maatwerkgehalte.
Flexibele begeleiding
Afhankelijk van zijn wensen kon ik zowel een adviserende als ondersteunende rol aannemen. Of hij nu zelf actief wilde beleggen of volledige begeleiding wilde, wij konden dit flexibel invullen. Ook stond ik hem bij in gesprekken met zijn bank, wat hem een sterkere onderhandelingspositie en onafhankelijk beleggingsadvies gaf om de beste keuzes te maken.
Conclusie onafhankelijk beleggingsadvies
Met een onafhankelijk en persoonlijk plan heeft de cliënt nu een portefeuille die perfect bij zijn situatie past. Hij betaalt minder dan bij een standaard beheerder en krijgt een hogere mate van persoonlijke begeleiding en expertise. Dankzij onafhankelijk beleggingsadvies en maatwerk heeft hij nu rust en vertrouwen in zijn vermogen, wetende dat zijn belang voorop staat.
