Op deze foto ziet u 2 stuks fruit beiden groen, beiden met een steeltje, beiden met een schil en in beiden zitten pitten. Dus als we het zo zouden bekijken 2 dezelfde stuks fruit en toch smaken ze compleet anders en heten ze compleet anders. Was het in vermogensbeheer land nou maar net zo makkelijk. Als risicoprofielen hetzelfde heten dan beleggen ze ook hetzelfde en kan ik ook de vermogensbeheerder met een vermogensbeheerder vergelijken.
Vermogensbeheerder vergelijken
Maar in deze wereld is het compleet anders. Veel beheerders hebben een neutraal profiel. Lekker makkelijk want als je aan beleggers vraagt wat voor risicohouding ze hebben zullen ze vaak zeggen “neutraal”. Lastiger wordt het al als een partij geen profiel neutraal heeft of dit net anders noemt.
Maar voor het gemak gaan we nog steeds uit van die partijen die wel een neutraal profiel hebben.De ene partij heeft over het afgelopen jaar (2019) een rendement gerealiseerd van 22.7% , een ander zit op 18,6% en weer een ander komt uit op 18.8%.
De makkelijkste conclusie die we nu trekken is dat we allemaal bij de 1e partij willen gaan beleggen want deze heeft het hoogste resultaat behaald. Nou hoor ik u al denken ja maar je moet het toch op de lange termijn bekijken. En dat klopt helemaal.
Beleggen met 60% of 80% aandelen
Maar wat ik met name wil zeggen is dat de ene partij dit resultaat bereikt heeft met maximaal 60% in aandelen en de anderen met maximaal 80% in aandelen. Oftewel de ene partij heeft waarschijnlijk meer risico genomen dan de andere. En als we dan naar het defensieve gedeelte van de portefeuille bekijken. Heeft de een misschien wel veel staatsobligaties opgenomen en de andere is volledig aan het beleggen in hoog risico obligaties.
En begrijp me niet verkeerd er is niets mis met het nemen van meer risico in een portefeuille alleen dit maakt het voor de particuliere belegger wel vaak moeilijk om vermogensbeheerders te vergelijken.
TIP
Veel adviseurs kunnen voor uw vermogensbeheerder met een andere vermogensbeheerder vergelijken. Vraag altijd hoe men aan de data van de verschillende vermogensbeheerders is gekomen. Bestel ons e-book met een handig stappenplan.
Vergelijkingssites
Nu zijn er in dit land voor alles vergelijkingssites dus ook voor vermogensbeheerders. Alleen wel goed om te weten is wat het verdienmodel is van de betreffende site. Verdient deze site aan het doorgeven van uw gegevens aan beheerders zodat deze contact met u op kunnen nemen,
Gelukkig zijn er ook echt onafhankelijk adviseurs die alleen door u zelf betaald worden om uw belangen te behartigen en op een zo eerlijk mogelijke manier samen met u te kiezen voor welke beheerder u gaat. De appel of de peer of misschien toch de grapefruit.
Lees hier meer over risicoprofielen.
