Onafhankelijk
vermogensadvies
voor financiële rust

Waarom vermogensbeheer ?

17-04-2024 | Jan Roelof Boerlage, Vermogensbeheerder

Waarom vermogensbeheer een goede oplossing voor u kan zijn is natuurlijk afhankelijk van de persoonlijke financiële situatie, de financiële doelen die u wilt bereiken en het aanwezige kennisniveau.

Hieronder staan naar mijn idee de vijf belangrijkste redenen waarom men kiest voor een vermogensbeheer oplossing:

  1. Expertise en Ervaring: Vermogensbeheerders hebben veelal meer ervaring en diepgaande kennis van financiële markten en investeringsstrategieën. Ze kunnen complexe financiële situaties beter begrijpen en beheren.
  2. Tijd en Gemak: Het beheren van een beleggingsportefeuille kan tijdrovend zijn en vereist constante monitoring. Een vermogensbeheerder neemt deze verantwoordelijkheid over, zodat u zich kunt concentreren op andere aspecten van het leven.
  3. Risicobeheer: Vermogensbeheerders hebben tools en methodologieën om risico’s effectief te beheren en te beperken. Ze kunnen je portefeuille actief aanpassen om te reageren op marktomstandigheden en je beleggingsrisico’s te minimaliseren.
  4. Toegang tot Exclusieve Investeringen: Sommige vermogensbeheerders hebben toegang tot investeringsmogelijkheden die niet beschikbaar zijn voor individuele beleggers, zoals bepaalde hedgefondsen, private equity, of institutionele beleggingsfondsen.
  5. Emotionele Discipline: Beleggen kan emotioneel uitdagend zijn, vooral tijdens periodes van marktvolatiliteit. Vermogensbeheerders kunnen helpen om emotionele beslissingen te vermijden en een rationele, langetermijnstrategie te volgen.

Het inschakelen van een vermogensbeheerder kan een waardevolle investering zijn, vooral als u weinig tijd, kennis of interesse hebt in het actief beheren van je eigen beleggingen. Het is echter belangrijk om een vermogensbeheerder zorgvuldig te selecteren en ervoor te zorgen dat hun aanpak en kostenstructuur goed aansluiten bij uw financiële doelen en behoeften.

Vergelijken van vermogensbeheerders

Heb ik u overtuigd dat het de moeite loont om u zich eens te oriënteren op uw mogelijkheden voor vermogensbeheer?

Ga dan de verschillende vermogensbeheerders goed met elkaar vergelijken. Op de website van een vermogensbeheerder is vaak wel wat informatie te vinden.

Wellicht is de belangrijkste of u zich kan vinden in het beleggingsbeleid.

Maar kijk ook naar de rendementen (zijn deze voor of na kosten?), risico’s en de  kosten, De kosten worden niet altijd volledig  weergegeven. Zij deze bijvoorbeeld inclusief btw?. Zijn er nog separate bankkosten verschuldigd? En een belangrijke, de zogenaamde verborgen (fonds)kosten.

U kunt ook één van de vele vergelijking-sites raadplegen. Weet wel dat deze partijen een vergoeding ontvangen als u bij één van de vermogensbeheerders wordt geïntroduceerd.

Wij kunnen u ook helpen. Als eerste kunt u ons gratis e-book bestellen. Heeft  u naar aanleiding van ons e-book vragen neem dam gerust contact met ons. Affluent is een belangrijke partij in Nederland die vermogensbeheerders selecteert voor zijn cliënten. Hierdoor kunnen we goede condities voor onze cliënten bedienen.

TIP

Kijk goed naar het verdienmodel van uw onafhankelijke adviseur. Is er geen financiële prikkel voor de adviseur om een oplossing te “verkopen”?

Door:

Jan Roelof Boerlage

Jan Roelof Boerlage

Jan Roelof heeft, nadat hij 25 jaar lang bij twee banken (ABN AMRO en Credit Suisse) en in twee landen (Nederland en Zwitserland) heeft gewerkt, besloten om als ondernemer in de financiële sector verder te gaan.

Hij richte Wealth Management Services op. Deze onderneming ondersteunde zelfstandig vermogensbeheerders op het gebied van software en compliance. De kennis die hier is opgedaan wordt nu nog altijd gebruikt bij, de door hem opgerichte organisatie, Affluent. Een solide basis dus.

Naast richting geven aan Affluent bedient hij een beperkt aantal eigen relaties.

Selecteer uw vermogensbeheerder

In zeven stappen

Het is niet eenvoudig om vermogensbeheerders goed met elkaar te vergelijken. In "Selecteer  uw vermogensbeheerder in 7 stappen"  beschrijven wij duidelijk welke stappen u kunt doorlopen om een passende beheerder te selecteren.  Het e-book gebruiken wij zelf ook als basis voor onze dienstverlening.

Een kleine gids voor grote stappen in duurzaam beleggen

ZONDER JARGON NAAR DE VOOR JOU BESTE AANPAK

We zien tegenwoordig nog steeds een groeiende belangstelling voor duurzaam of groen beleggen. Om die reden hebben we geprobeerd om in een e-book alle mogelijkheden van duurzaam beleggen en investeren voor je op een rij te zetten. 

Recente blogs

Bankieren in Zwitserland

Bankieren in Zwitserland

In deze onrustige tijd krijgen wij steeds meer vragen over bankieren in Zwitserland. Onze cliënten in het Family Office willen niet alleen spreiden over de verschillende asset classes, verschillende banken maar ook over de verschillende landen. Of beter gezegd over...

Lees meer