FINANCIEEL PLAN

Voor alle cliënten van Affluent maken wij een vermogensplan. In dit plan beschrijven wij kort en bondig uw wensen en uw financiële situatie. Als wij deze goed in beeld hebben maken we een analyse. Wat moeten we doen om ervoor te zorgen dat uw wensen worden gerealiseerd? U kunt ook kiezen voor een Vermogensplan+, een zogenaamde Financieel Plan.

Vermogensplan +

In een Vermogensplan+ maken wij een gedetailleerd uitgewerkt plan van uw financiële situatie.  Een Financieel Plan. Niet alleen zoals die situatie nu is maar ook in de toekomst.

Er  wordt onder andere gekeken naar de inkomsten en vermogenssituatie. Verschillende scenario’s zullen dan worden doorgerekend. Stel u wordt arbeidsongeschikt of u komt onverwachts te overlijden. Wat gebeurd er als u uw baan verliest? Allemaal scenario’s waar u zich financieel op kan voorbereiden.

Zeker als er meer dan voldoende vermogen is, is het vaak niet noodzakelijk om deze (doem) scenario’s allemaal door te rekenen. Een verkort Vermogensplan (lis dan veelal voldoende.

Financieel Planner van het jaar

In december 2020 is Anja van Zandbergen, associated partner bij Affluent, gekozen tot financieel planner van het jaar. Ieder jaar zijn er 10 top adviseurs in Nederland genomineerd voor deze titel. Uiteindelijk gaan drie kandidaten door naar de finale. Daar bepaald een vakjury wie de uiteindelijk winnaar is. Met andere woorden is het winnen van deze titel een mooie waardering en laat zien dat je tot de beste van Nederland behoort.

Blogs

Met enige regelmaat schrijft één van de adviseurs een onderwerp wat gerelateerd is aan financiële planning. Al deze blogs hebben wij voor u verzamelt op deze pagina. Hoeft u niet te zoeken! Wel zo handig.

Drie maal drie is ……..

Drie maal drie is ……..

De Hoge Raad heeft op 6 juni uitspraak gedaan inzake de belastingheffing over het vermogen in privé, de bekende Box 3 belasting. De uitspraak veroorzaakt complete chaos voor de Belastingdienst zelf. Maar ook voor uw privévermogen bestaande uit spaarmiddelen,...

Lees meer
Prinsjesdag 2023

Prinsjesdag 2023

Bron afbeeldingen:rijksoverheid.nl Graag wil ik u meenemen in de voorstellen die zijn gepresenteerd tijdens Prinsjesdag 2023 en de eventuele gevolgen die deze plannen kunnen hebben op uw persoonlijke situatie. De begroting In 2024 verwacht de regering ca. € 434 mrd...

Lees meer
Lenen bij de BV nog wel handig?

Lenen bij de BV nog wel handig?

Veel directeur-grootaandeelhouders (DGA) zien hun BV als een mooie financieringsbron, de BV als bank. U hebt niet te maken met de voorwaarden en eisen van de banken en u kunt relatief gemakkelijk geld naar privé halen door een leningsovereenkomst met uw eigen BV te...

Lees meer
Prinsjesdag; moet ik me zorgen maken?

Prinsjesdag; moet ik me zorgen maken?

De kruitdampen van Prinsjesdag 2022 hangen nog in de lucht. Veel fiscale wijzigingen, waarbij vooral de vermogende particulieren en de bedrijven de rekening gaan betalen. Dit alles onder het motto: De sterkste schouders moeten de zwaarste lasten gaan dragen. Wat is er...

Lees meer
Kan ik al rentenieren?

Kan ik al rentenieren?

Of je al kan rentenieren  hangt uiteraard helemaal af van jouw situatie. Eigenlijk zijn een paar zaken van belang: omvang vermogen benodigde inkomsten per maand levensverwachting het te behalen rendement de te betalen kosten aan de bank/vermogensbeheerder (als enige...

Lees meer

Selecteer uw vermogensbeheerder

In zeven stappen

Het is niet eenvoudig om vermogensbeheerders goed met elkaar te vergelijken. In "Selecteer  uw vermogensbeheerder in 7 stappen"  beschrijven wij duidelijk welke stappen u kunt doorlopen om een passende beheerder te selecteren.  Het e-book gebruiken wij zelf ook als basis voor onze dienstverlening.

Een kleine gids voor grote stappen in duurzaam beleggen

ZONDER JARGON NAAR DE VOOR JOU BESTE AANPAK

We zien tegenwoordig nog steeds een groeiende belangstelling voor duurzaam of groen beleggen. Om die reden hebben we geprobeerd om in een e-book alle mogelijkheden van duurzaam beleggen en investeren voor je op een rij te zetten.