FINANCIEEL PLAN

Voor alle cliënten van Affluent maken wij een vermogensplan. In dit plan beschrijven wij kort en bondig uw wensen en uw financiële situatie. Als wij deze goed in beeld hebben maken we een analyse. Wat moeten we doen om ervoor te zorgen dat uw wensen worden gerealiseerd? U kunt ook kiezen voor een Vermogensplan+, een zogenaamde Financieel Plan.

Vermogensplan +

In een Vermogensplan+ maken wij een gedetailleerd uitgewerkt plan van uw financiële situatie.  Een Financieel Plan. Niet alleen zoals die situatie nu is maar ook in de toekomst.

Er  wordt onder andere gekeken naar de inkomsten en vermogenssituatie. Verschillende scenario’s zullen dan worden doorgerekend. Stel u wordt arbeidsongeschikt of u komt onverwachts te overlijden. Wat gebeurd er als u uw baan verliest? Allemaal scenario’s waar u zich financieel op kan voorbereiden.

Zeker als er meer dan voldoende vermogen is, is het vaak niet noodzakelijk om deze (doem) scenario’s allemaal door te rekenen. Een verkort Vermogensplan (lis dan veelal voldoende.

Financieel Planner van het jaar

In december 2020 is Anja van Zandbergen, associated partner bij Affluent, gekozen tot financieel planner van het jaar. Ieder jaar zijn er 10 top adviseurs in Nederland genomineerd voor deze titel. Uiteindelijk gaan drie kandidaten door naar de finale. Daar bepaald een vakjury wie de uiteindelijk winnaar is. Met andere woorden is het winnen van deze titel een mooie waardering en laat zien dat je tot de beste van Nederland behoort.

Blogs

Met enige regelmaat schrijft één van de adviseurs een onderwerp wat gerelateerd is aan financiële planning. Al deze blogs hebben wij voor u verzamelt op deze pagina. Hoeft u niet te zoeken! Wel zo handig.

Kan ik al rentenieren?

Kan ik al rentenieren?

Of je al kan rentenieren  hangt uiteraard helemaal af van jouw situatie. Eigenlijk zijn een paar zaken van belang: omvang vermogen benodigde inkomsten per maand levensverwachting het te behalen rendement de te betalen kosten aan de bank/vermogensbeheerder (als enige...

Lees meer
23,9% rendement op spaargeld!

23,9% rendement op spaargeld!

Ja, u leest het goed. 23,9% rendement op spaargeld! Het kan. Maar valt die bank wel onder het depositogarantiestelsel? Is mijn spaargeld dan wel veilig? Hoeveel risico loop ik over mijn geld? Wat is addertje? Is mijn Affluent adviseur soms doorgedraaid? Of is het...

Lees meer
Financiële Planning en de HelloFresh Box

Financiële Planning en de HelloFresh Box

Sinds een paar jaar hebben wij thuis de HelloFresh Box. Iedere week zoek ik samen met dochterlief de recepten uit (natuurlijk gaan wij voor die recepten die niet zoveel voorbereidingstijd kosten) welke dan op een vooraf aangekondigde tijd keurig worden afgeleverd. Wat...

Lees meer
Financieel plan Lite

Financieel plan Lite

Tijdens de borrel van één van onze kennissessies ontstond een idee. Een eenvoudig financieel plan dat meteen inzicht geeft in de toekomstige financiële mogelijkheden van de cliënt. Daarom hebben we dit idee samen met een groep financieel planners doorontwikkeld tot de...

Lees meer

Selecteer uw vermogensbeheerder

In zeven stappen

Het is niet eenvoudig om vermogensbeheerders goed met elkaar te vergelijken. In "Selecteer  uw vermogensbeheerder in 7 stappen"  beschrijven wij duidelijk welke stappen u kunt doorlopen om een passende beheerder te selecteren.  Het e-book gebruiken wij zelf ook als basis voor onze dienstverlening.

Een kleine gids voor grote stappen in duurzaam beleggen

ZONDER JARGON NAAR DE VOOR JOU BESTE AANPAK

We zien tegenwoordig nog steeds een groeiende belangstelling voor duurzaam of groen beleggen. Om die reden hebben we geprobeerd om in een e-book alle mogelijkheden van duurzaam beleggen en investeren voor je op een rij te zetten.